外汇管制每人每年付汇限额不能超5万美金。如果有境外投资须到外管部门备案获批才行。这是一个网，想网住汪？
政策要闻
中国人民银行、国家外汇管理局联合发文，完善境外机构境内发行债券资金管理要求，进一步便利境外机构在境内债券市场融资。
北京市人社局等三部门发出通知，明确一线快递员可优先参加工伤保险，个人不缴费。
海南出台新规，在自贸港内进一步放宽市场主体准入门槛，市场主体承诺符合要求，提交材料进行备案后即可开门营业。
【外汇交易中心：近期拟进一步延长银行间外汇市场交易时间】财联社7月1日电，外汇交易中心发布通知，境外投资者经向交易中心备案后，可选择多家银行办理资金汇兑和外汇风险对冲业务，以实现多方比价；支持境外投资者通过主经纪业务模式、代理模式、交易分账进入银行间外汇市场，提高其汇率风险管理的主动性和便利性；推出债券通外汇风险管理信息服务，香港结算行可基于债券通投资者授权，查询交易审核与监测所需数据，便利外汇交易真实性管理；近期拟进一步延长银行间外汇市场交易时间，为境外投资者提供更便利的市场环境。
南京#企业报关卡办理#上海关注册登记流程可登录“南京海关门户网站—办事指南—企业管理—“进出口货物收发货人备案”办事指南” 进行查看。外汇备案和电子口岸卡办理流程请咨询外管局和南京电子口岸数据中心南京分中心。#报关就上云报关# 关务软件_云报关管理系统_智能通关云平台-慧通关
进出口经营权：
1、对外贸易经营备案
2、海关证书
3、电子口岸
4、外汇管理局企业名录备案
外汇局网上业务开通指的是什么呢？所有的企业，包括外贸型的企业和跨境电商的企业，其所有的外汇收支是通过国家外汇管理局进行监控的。企业在做外汇局的备案时外汇局会提供一份密码纸，企业用这份账户和密码登录到国家外汇管理局网站上查询企业的收支外汇的情况。比如说，企业这个月报关了100万美金，那收入了多少美金呢？这些就是外汇局要登记的内容。
绵阳境外投资备案须知
目前外管局对于资金出境仍采取「控流出、扩流入」的监管态度，市场对资金出境十分饥渴。在「真实性至上」原则之下，市场对此又有何对策?有哪些常见的资金出境方式?(提请注意:本文所述方式可能存在一定的合规问题或在现行的监管政策下存在操作的难度!请注意并把控相关风险!)
本文重点介绍通过ODI方式进行境外投资商务部(深圳经信委)境外投资行为审批、发改委境外投资项目核准或备案的基本操作流程，以及银行外汇额度登记及审批的监管要求，以期为同业人士提供实操参考。
在企业特征方面，境外投资备案企业主要来自北京、上海、广东和浙江这四个省份，而且以国有企业为主。在投资方面，跨国并购与绿地投资持平，但在平均投资规模方面，前者高于后者；农业和房地产更倾向于绿地投资，公用事业、旅游、矿产、和技术领域则倾向于跨国并购。伴随着与对“一带一路”相关双边、多边等多层次更多经济合作协议的签署和实施，对“一带一路”相关投资将继续保持快速增长，主要流向能够契合东道国社会和经济发展需求的产业领域。海外并购规模增长针对欧美技术投资。
境内居民个人特殊目的公司外汇注销登记
法规依据：
1.《中华人民共和国外汇管理条例》（令第532号）。
2.《关于外国投资者并购境内企业的规定》（商务部令第6号）。
3.《国jia外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》（汇发〔〕37号）。
4.《国jia外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔〕13号）。
5.其他相关法规。
办理材料：
1.书面申请及相关真实性证明材料。
2.原《境内居民个人境外投资外汇登记表》。
1.书面申请与新《境内居民个人境外投资外汇登记表》（一式两份）。
3.其他相关真实性证明材料。
注册海外公司，离岸银行开户和ODI备案流程详解
注册海外公司
境内市场逐渐饱和，加上经济全球化加速，很多境内企业开始向境外市场拓展业务，在境外贸易过程中会注册海外公司以及开设离岸银行账户来方便进行贸易活动。除此之外，涉及境外直接投资的活动还需要办理境外投资备案，即ODI备案。
注册海外公司
海外公司注册大多数国家地区的手续都非常简单，完全可以找专业的注册代理机构代为完成，无须注册人亲临注册地。
海外公司无须每年召开股东大会及董事会，即使召开，其地点也可任意选择，管理程序简单，即可轻装上阵，把全部精力投入到公司经营管理中。
有了自己的海外公司，你将可以直接派你的业务骨干进驻海外，当然公司股东更可以自己自由出入国门，以掌握其多变的海外营销信息，更可以参加当地的短期进修及各类专业展览会以扩展见闻。
至于注册海外公司的具体要求，不同国家地区的要求是不同的，详情可咨询瑞丰德永。
离岸银行开户
在海外经营业务，离岸账户是少不了的，因为离岸账户在外汇收付上没有限制，而且很多国家地区税收低，方面进行税筹规划。
一般而言在哪里注册的离岸公司，多数会选择注册地的本地银行账户，因为这样操作会方便一些。例如：
在美国注册的公司在美国银行开户，需要在美国当地设立实体办公室并招聘雇员，按照美国的监管每年进行审计、报税等，维护成本较高。
在新加坡注册公司，选择新加坡银行开户，选择新加坡本地星展银行DBS、大华银行UOB、华侨银行OCBC开户会更加便利。
在香港注册公司，选择香港银行开户，由于香港银行开户门槛提高，监管加强，所以现在申请香港银行开户并不如早些年那么容易，因此很多客户会选择新加坡银行开户。
ODI备案
现在很多企业如果要走出去，就需要办理ODI（境外投资）备案，这是资金进出的合规途径之一。
ODI备案/核准，是指根据国家发改委颁布的《企业境外投资管理办法》规定，境内企业进行上述活动应遵守《企业境外投资管理办法》而进行的备案/核准手续。
申请ODI备案企业的要求：
1、最近一年独立第三方会计事务所出具的审计报告不能出现亏损；
2、净资产回报（收益）率=净利润/所有者权益，最好高于5%，越高越好；
3、资产负债率=负债总额/资产总额，最好低于78%，越低越好；
4、股东背景、资金来源必须真实、合法。
ODI备案申请的注意项
1、一般情况下，发改委备案和商务部(厅)核准可以同步操作进行，主要原因是向两大机构所提交的材料几乎-致。
2、如果想要提高OD|备案的成功率,则建议先办理由商务部(厅)核准的《境外投资证书》；然后再办理发改委签发的《境外投资备案》;
3、境内企业在境外成立空壳公司，不展开实际境外投资业务的OD备案申请是不予通过的。
4、资金证明以提交企业近期三个月的存款证明为准，具体证明开具时间以提交正式ODI备案申请所需材料之日为准。
5、递交的材料一定要实行预提交制; 即:在正式提交申请前，先将准备递交的材料提交至市级商务局经外处审核和提供修改意见，根据修改意见,对递交材料进行修改和完善。
另外，以下三种情况是限制开展境外投资的：
1、 赴与我国未建交、发生战乱或者我国缔结的双多边条约或协议规定需要限制的敏感国家和地区开展境外投资；
2、房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部等境外投资；
3、在境外设立无具体实业项目的股权投资基金或投资平台。
申请ODI非常繁杂，如果对相关法律法规理解不充分，不了解审批部门对不同行业的潜在资质要求，不知道尽职调查和前期工作落实情况说明的具体要求等等，都有可能导致审批不通过，从而浪费了大量的时间和成本。
让资金合法顺利跨境，境外投资备案ODI不能少
什么是境外投资备案ODI
经济快速发展下，境内企业资本也在不断的壮大，并逐渐向境外延伸，然而境外和境内的法律法规是不同的，要让资金合法顺利出境就需要遵守相关的规定，如境外投资备案ODI就是资金合法出境的途径之一。
什么是境外投资备案ODI
在国家对境外投资的规范化要求逐步提高的前提下，如何在监管政策下提高境外投资企业合规化经营水平与投融资能力，有效提升境外投资竞争力，这成为对外投资企业广泛关注的问题，而解决这些问题首先需要通过境外投资备案。
在现行的中国法律法规体系下，境内机构境外投资一般将主要涉及三个部门的备案核准，即国家发展改革部门、国家商务主管部门以及国家外汇主管部门。
在目前的境外投资实践中，商务主管部门与发改委的境外投资审查原则上相互独立，不存在互为前提的情况，可以分别报送。在获得《企业境外投资证书》以及《备案通知书》后，境内企业方可进行境外直接投资的外汇登记。
因此在整个境外投资的过程中核准与备案的通过至关重要。企业境外投资证书：是指在中华人民共和国境内依法设立的企业(以下简称企业)通过新设、并购及其他方式在境外拥有非金融企业或取得既有非金融企业所有权、控制权、经营管理权及其他权益的行为。
什么情况需要做投资备案？
1、成立海外子公司开展业务并注资；
2、海外上市（红筹/VIE架构搭建）；
3、个人、企业税务统筹；
4、跨境电商业务开展；
5、离岸投资等。
就是说，在香港注册公司，如果符合上述要求的企业也都需要办理ODI备案。
境外投资备案注意事项
1、实行核准管理的范围是投资主体直接或通过其控制的境外企业开展的“敏感类项目”，而“敏感类项目”包括涉及敏感国家和地区的项目和涉及敏感行业的项目；
2、中央管理企业含中央管理金融企业、国务院或国务院所属机构直接管理的企业。
如果是属于核准、备案管理范围的项目，投资主体在取得有效核准文件或备案通知书之前，外汇管理、海关等有关部门依法不予办理相关手续，金融企业依法不予办理相关资金结算和融资业务”。这就意味着商委和发改委的核准/备案均为资金出境的前置条件。
境外投资备案常见问答
1、企业开展境外投资，事先需要知晓哪些政策性文件？
答：国务院层面，请关注《国务院办公厅转发国家发展改革委 商务部 人民银行 外交部关于进一步引导和规范境外投资方向指导意见的通知》（国办发〔〕74号）。
国家发展改革委层面，请关注《企业境外投资管理办法》（国家发展改革委令第11号）、《国家发展改革委关于发布企业境外投资管理办法配套格式文本（版）的通知》（发改外资〔〕252号）和《关于发布境外投资敏感行业目录（版）的通知》（发改外资〔〕251号）等。
2、投资主体不直接投入资产、权益或提供融资、担保，而是通过其控制的境外企业开展境外投资，是否需要向发展改革部门申请境外投资项目核准、备案？
投资主体通过其控制的境外企业开展敏感类境外投资项目，需要向国家发展改革委申请项目核准。
投资主体控制的境外企业开展非敏感类境外投资项目，投资主体不直接投入资产、权益或提供融资、担保，中方投资额3亿美元以上的项目，投资主体需要向国家发展改革委提交大额非敏感类项目情况报告表，无需申请项目核准或备案，中方投资额3亿美元以下的项目无需办理有关手续。
3、投资主体在港澳台地区投资是否属于境外投资？
根据11号令第六十二条，投资主体直接或通过其控制的企业对香港、澳门、台湾地区开展投资的，参照11号令执行；投资主体通过其控制的香港、澳门、台湾地区企业对境外开展投资的，参照11号令执行。
4、境内自然人在境外设立企业或开展其他境外投资项目，是否适用11号令？
根据11号令第六十三条，境内自然人直接对境外开展投资不适用11号令，境内自然人通过其控制的境外企业或香港、澳门、台湾地区企业对境外开展投资的，参照11号令执行。
CRS全球征税，全球各地税务部门加强监管，国内金税四期上线都在告示着全球税务监管越来越严，也越来越透明，合法合规经营是企业的基本，做好境外投资备案不是多事，而是防范风险，能够让资金合法出去也能够合法回笼。
让资金合法顺利跨境，境外投资备案ODI不能少
什么是境外投资备案ODI
经济快速发展下，境内企业资本也在不断的壮大，并逐渐向境外延伸，然而境外和境内的法律法规是不同的，要让资金合法顺利出境就需要遵守相关的规定，如境外投资备案ODI就是资金合法出境的途径之一。
什么是境外投资备案ODI
在国家对境外投资的规范化要求逐步提高的前提下，如何在监管政策下提高境外投资企业合规化经营水平与投融资能力，有效提升境外投资竞争力，这成为对外投资企业广泛关注的问题，而解决这些问题首先需要通过境外投资备案。
在现行的中国法律法规体系下，境内机构境外投资一般将主要涉及三个部门的备案核准，即国家发展改革部门、国家商务主管部门以及国家外汇主管部门。
在目前的境外投资实践中，商务主管部门与发改委的境外投资审查原则上相互独立，不存在互为前提的情况，可以分别报送。在获得《企业境外投资证书》以及《备案通知书》后，境内企业方可进行境外直接投资的外汇登记。
因此在整个境外投资的过程中核准与备案的通过至关重要。企业境外投资证书：是指在中华人民共和国境内依法设立的企业(以下简称企业)通过新设、并购及其他方式在境外拥有非金融企业或取得既有非金融企业所有权、控制权、经营管理权及其他权益的行为。
什么情况需要做投资备案？
1、成立海外子公司开展业务并注资；
2、海外上市（红筹/VIE架构搭建）；
3、个人、企业税务统筹；
4、跨境电商业务开展；
5、离岸投资等。
就是说，在香港注册公司，如果符合上述要求的企业也都需要办理ODI备案。
境外投资备案注意事项
1、实行核准管理的范围是投资主体直接或通过其控制的境外企业开展的“敏感类项目”，而“敏感类项目”包括涉及敏感国家和地区的项目和涉及敏感行业的项目；
2、中央管理企业含中央管理金融企业、国务院或国务院所属机构直接管理的企业。
如果是属于核准、备案管理范围的项目，投资主体在取得有效核准文件或备案通知书之前，外汇管理、海关等有关部门依法不予办理相关手续，金融企业依法不予办理相关资金结算和融资业务”。这就意味着商委和发改委的核准/备案均为资金出境的前置条件。
境外投资备案常见问答
1、企业开展境外投资，事先需要知晓哪些政策性文件？
答：国务院层面，请关注《国务院办公厅转发国家发展改革委 商务部 人民银行 外交部关于进一步引导和规范境外投资方向指导意见的通知》（国办发〔〕74号）。
国家发展改革委层面，请关注《企业境外投资管理办法》（国家发展改革委令第11号）、《国家发展改革委关于发布企业境外投资管理办法配套格式文本（版）的通知》（发改外资〔〕252号）和《关于发布境外投资敏感行业目录（版）的通知》（发改外资〔〕251号）等。
2、投资主体不直接投入资产、权益或提供融资、担保，而是通过其控制的境外企业开展境外投资，是否需要向发展改革部门申请境外投资项目核准、备案？
投资主体通过其控制的境外企业开展敏感类境外投资项目，需要向国家发展改革委申请项目核准。
投资主体控制的境外企业开展非敏感类境外投资项目，投资主体不直接投入资产、权益或提供融资、担保，中方投资额3亿美元以上的项目，投资主体需要向国家发展改革委提交大额非敏感类项目情况报告表，无需申请项目核准或备案，中方投资额3亿美元以下的项目无需办理有关手续。
3、投资主体在港澳台地区投资是否属于境外投资？
根据11号令第六十二条，投资主体直接或通过其控制的企业对香港、澳门、台湾地区开展投资的，参照11号令执行；投资主体通过其控制的香港、澳门、台湾地区企业对境外开展投资的，参照11号令执行。
4、境内自然人在境外设立企业或开展其他境外投资项目，是否适用11号令？
根据11号令第六十三条，境内自然人直接对境外开展投资不适用11号令，境内自然人通过其控制的境外企业或香港、澳门、台湾地区企业对境外开展投资的，参照11号令执行。
CRS全球征税，全球各地税务部门加强监管，国内金税四期上线都在告示着全球税务监管越来越严，也越来越透明，合法合规经营是企业的基本，做好境外投资备案不是多事，而是防范风险，能够让资金合法出去也能够合法回笼。
#波场币创始人孙宇晨抄底比特币#孙宇晨不敢回答的三个问题：所用美元是个人资产，还是公司资，该美元有没有经过外汇管理部门结汇、换汇，对外支出巨额美元，有无向税局备案？所涉支付行为有无动用境内金融机构的支付结算系统？孙宇晨个人使用推特瞎得瑟，翻强有没有经电信部门备案许可？
相关法条：
《国家税务总局 国家外汇管理局关于服务贸易等项目对外支付税务备案有关问题的公告》（国家税务总局 国家外汇管理局公告第40号）规定境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上(不含等值5万美元，下同)下列外汇资金，除本公告第三条规定的情形外，均应向所在地主管国税机关进行税务备案，主管税务机关仅为地税机关的，应向所在地同级国税机关备案。
境外投资要注意什么？先把ODI备案做好
境外投资备案规定
经济全球化发展，开启境外投资模式能获得跟多的机遇，进行合理的境外投资能够让投资者获得更大的利润空间。但是投资有风险，在实际行动之前需要做好风险防控措施，以及遵循国家法律法规要求。境外投资涉及的合规政策要求之一是必须进行ODI备案。
那么，所有境外注册的公司都需要办理ODI备案吗？注册香港公司或者澳门公司也需要吗？根据法规要求，国内企业投资中国港澳台地区及其它国家和地区的企业时，不论是新设公司、新建项目还是并购股权，只要涉及直接或间接获得境外公司的所有权，控制权、经营管理权等，就需要进行境外投资备案。如果企业境外投资涉及敏感国家和地区、敏感行业的，需要实行核准管理。
ODI备案审核部门
直接境外投资，则必须要取得三个主管部门的核准、备案或登记，分别是：
1. 国家发展和改革委员会或地方发展和改革委员会（下称“发改部门”）的核准或备案。
向发改委部门申请项目，报送项目信息，境内投资人签署各项所需法律文件，待发改部门核准或备案，发放核准文件或备案通知书。
2. 商务部或地方商务部门（下称“商务部门”）的核准或备案。
商务部门核准或备案，发放《企业境外投资证书》，企业应在收到证书2年内在境外开展投资。
3. 国家外汇管理局地方分局（下称“外管部门”）的外汇登记程序。
银行放外汇，外管局监管。投资金额500万美金以上的，需向外管部门汇报。外管部门审核后，向境内企业发放《境外直接投资外汇登记证》。
实践中，商务主管部门与发改委的境外投资审查原则上相互独立，不存在互为前提的情况，可以分别报送。在获得《企业境外投资证书》以及《备案通知书》后，境内企业方可进行境外直接投资的外汇登记。
哪些境外投资项目需要备案？
8月18日，国务院发布《国务院办公厅转发国家发展改革委商务部人民银行外交部关于进一步引导和规范境外投资方向指导意见的通知》，明确将境外投资项目分成了鼓励开展、限制开展和禁止开展三类情况，通过“鼓励发展+负面清单”模式引导和规范企业境外投资方向。
鼓励类：基础设施业、产能和装备业、高新技术和先进制造、能源资源、农业、一带一路投资。
限制类：房地产业、酒店业、影城、娱乐业、体育俱乐部。
禁止类：涉及未经国家批准的军事工业核心技术和产品输出的、运用我国禁止出口的技术、 工艺产品的
、赌博业、 色情业等、我国缔结 或参加的国际条约明令禁止的、危害国家利益和公共安全的。
限制类还包括：
1、赴与我国未建交、发生战乱或者我国缔结的双多边条约或协议规定需要限制的敏感国家和地区开展境外投资；
2、在境外设立无具体实业项目的股权投资基金或投资平台。
以上情况须经境外投资主管部门核准。
ODI备案需要提供的资料有
1、投资主体注册登记证明文件；
2、投资主体最新一个月的财务月报；
3、追溯至最终实际控制人的投资主体股权架构图；
4、第三方出具最近一年投资主体审计报告；
5、最新经审计的投资主体公司财务报表；
6、境外投资真实性承诺书；
7、具有法律约束效力的协议或类似文件；
8、证明投资资金来源真实合规的支持性文件；
9、投资主体投资决策文件。
总之，境外投资备案DOI不是企业经营的负担，对于企业的长期发展来说是保障，可以带来一系列的便利和优势，特别是对于想要赴境外上市的公司而言，ODI备案是在实现境外投资过程中的一个重要环节。如若因对ODI政策理解不正确而导致无法顺利备案的话，很可能影响公司无法顺利在境外上市。
离岸银行开户需要从哪些角度出发考虑如何选择银行
1.看企业性质
对于在境外进行投资活动的投资者来说，离岸银行账户是不可缺少的一部分。如今国内投资者可以选择的境外银行开户有很多，香港的，新加坡的，美国的银行都可以申请。对于商业投资来说，大大小小的银行该如何选择呢？投资者要从哪些角度去衡量？
可以从以下三个方面去考虑：
看企业性质
在选择离岸公司银行开户的服务商时，首先要明确自身企业是在国内有工厂还是属于个人SOHO，在收汇金额上是固定的还是金额较低，如果自身有国内工厂且可进行贸易，可开发票，出具合同，则适合选择恒生或者汇丰账户，如果属于个人SOHO性质的，收汇金额较低，那么可选择内资银行来作为自己离岸公司银行开户的对象。
2.看银行费用
很多朋友在选择离岸公司银行开户时，会首先考虑到费用这个层面，谁都想在花费较少的前提下做好收益较高，尤其是哪些收汇、转账较为频繁的企业，通常每家银行在这三方面的费用标准上是不统一的，例如大家对恒生的评价都不错，但其不一定适合自己，交行的评价相对较低，其相关费用也不一定便宜，大家在选择时一定要斟酌好。
3.看产品经营种类和客户群体
在选择离岸公司银行开户时一定会与其银行经理面对面的交谈，产品种类以及客户源流肯定是银行经理需要问及的问题，在产品经营种类上高危产品是明令禁止的，有些敏感区域的客户群体，银行也较为敏感，如朝鲜、中东、乌克兰等国家的收汇会收到开户银行的诸多限制，稍不注意就会致使离岸账户关闭。
提醒大家，注册离岸公司后选择在哪里开离岸账户十分重要，尽量不要“舍近求远”，在哪里开的离岸公司最好就近开离岸账户。
4.离岸银行账户维护注意事项
离岸银行开户成功后一定保持账户的活跃性，离岸账户如果经常不用，甚至一年都没有太多的外汇收款进来，导致流水很少甚至成为银行打击的“僵尸户”，那么离岸账户的拥有这将不是银行的目标客户或者服务对象，未来离岸账户有可能会面临关停的风险。
离岸账户使用注意事项如下：
1.保持账户长期活跃
长时间或低频次不使用已开账户，极有可能导致账号被注销。因为不活跃账户对银行来说价值极低且会使银行运营成本增加。离岸账户不要长期余额为0，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外，如果注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。
2.避免代收代付
账户收到一笔款，短时间内又将相同金额转走了。不管去向如何，银行都会觉得这些不像是生意款项。
3.避免与个人账户往来
银行个人账户跟公司账户用途区分明显。公司账户只能收汇货款、接受股东注资、发放工资、分红利润等。公司贸易请尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认贸易身份。
4.避免与"地下钱庄"往来
银行很难去监管"地下钱庄"和汇钱公司账户里的收汇，哪些是货款？哪些是来历不明的资金？银行唯有"一刀切"关停这些公司的账户，因此如果与这些公司有往来，有机会受牵连。
5.避免与高危地区国家进行交易
尽量避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易，因为从该地区汇出的款项极有可能被银行拦截或被进一步调查。
6.避免事实与资料不相符
开立或年审账户，银行都会对客户进行尽职调查，对公司背景、经营模式进行备案。很多客户觉得这只是走个形式，于是敷衍带过。若将来账户往来地区、往来账户行业、收汇资金规模与备案资料不符、又无合理解释有被关闭账户的风险。
7.避免往来账户跨行业
银行认为除了背景较大的集团公司，大部分的中小企业经营状况相对单一。例如服装公司，却经常与五金、电子、冻肉、家具、玩具、印刷公司的账户往来，银行会会质疑客户经营的真实性。
8.与银行保持联系、及时更新信息
在有需要的时候，银行会通过电子邮件、电话、书信与客户联系，并附带处理限期。因此为避免与银行失去联系而导致账户被关闭的风险，更改手机号码、电子邮箱、通讯地址时，应及时与银行联系，更新银行登记信息。
维护离岸账户不仅对银行方面要合规，关联的公司也需要操作合规，如果公司没有按照规定时间内进行年审或报税那么会被列入失信黑名单，公司账户也会因此被冻结。如果是跨境电商卖家绑定店铺账户，店铺操作不合规，银行账户也会面临被关闭的风险。
10月29日热点汇总
【银保监会：抛本币买外汇将来一定会后悔】银保监会有关部门负责人10月28日重申我国经济长期向好趋势不变，人民币长期走强趋势不变，明确表示：“过去三十多年来，凡是看贬人民币的企业和个人都吃了亏。现在抛本币买外汇，将来一定会后悔。”同时指出，银保监会将持续支持香港在双循环格局中发挥独特优势，持续巩固提升香港国际金融中心地位。
【中国人民银行：三季度工业中长期贷款增速持续提升】中国人民银行昨天（28日）发布数据显示，三季度工业中长期贷款增速持续提升，涉农贷款、绿色贷款增速较快。工业中长期贷款增速持续提升。三季度末，本外币工业中长期贷款余额16.08万亿元，同比增长23.3%，增速比各项贷款高12.6个百分点。涉农贷款增速平稳增长。三季度末，本外币涉农贷款余额48.5万亿元，同比增长13.7%，增速比上年末高2.8个百分点。绿色贷款保持高速增长。三季度末，本外币绿色贷款余额20.9万亿元，同比增长41.4%，高于各项贷款增速30.7个百分点。其中六成以上投向具有直接和间接碳减排效益项目。绿色贷款保持高速增长。
【银保监会：人民币长期走强的趋势不会改变】 “中国经济韧性强、潜力足、回旋余地广，目前遇到的困难是非预期因素造成的，中国经济长期向好的趋势不会改变，实现现代化势不可挡。”银保监会相关部门负责人10月28日表示。银保监会相关部门负责人强调，上升时期的经济，必然形成上升的货币。尽管短期内有一些不稳定因素影响，但人民币的市场地位不会改变，人民币长期走强的趋势不会改变，我国持续的国际收支顺差和巨额的对外投资净资产，为人民币汇率稳定提供了强有力保障。“过去三十多年来，凡是看贬人民币的企业和个人都吃了亏。现在抛本币买外汇，将来一定会后悔。”银保监会相关部门负责人说。
【湖南南县：坚决遏制房价暴涨暴跌，多子女家庭买房最高奖励3万元】 10月28日，湖南省益阳市南县发布《南县人民政府办公室关于印发<关于促进南县房地产市场平稳健康发展的若干政策措施>的通知》，涉及契税补贴、购房补贴等15条措施。为稳定商品房住房价格，南县进一步完善商品房价格备案制度，严格执行和落实一房一价、明码标价的相关规定，引导房地产开发企业合理定价和审慎调价，坚决遏制房价暴涨暴跌，严厉打击扰乱市场秩序的行为。
特斯拉首席执行官马斯克27日以440亿美元正式收购推特公司，成为该社交媒体的新CEO，并将自己在推特上的自我介绍修改为“Chief Twit”（首席推手）。在美国，特斯拉与推特都是巨无霸式的大企业，分别影响着两大行业。马斯克收购推特正值美国中期选举即将开启，这次收购到底会给美国的政治、社会、经济等带来什么影响，多方都在评估。
#马斯克440亿美元收购推特##汇率##房价#
跨境电商企业办理ODI备案的优势
中国香港作为国际知名的金融中心，是一个融合机遇、创意和进取精神的都市，蕴藏着无限商机，是通往全球市场的跳板，很多创业者选择在香港设立公司，那么注册香港公司后一个重要的事情就是香港公司开户。香港账户拥有资金调拨自由、存款利率、品种不受限制、免征存款利息税、境内外资金综合运营效率高、可跨境操控，境外运作等一系列优势，受到许多从事国际贸易的公司所青睐。
1、资金调拨自由无外汇管制
出于国情考虑，内地银行在外汇方面实行的管理政策可以说是极为严格的，但香港银行与内地的银行不一样，香港银行账户对内地的客户而言就属于境外账户，可以在香港自由调拨资金而不会受到国内外汇的管制。同时，银行内部也可以进行国际货币之间的收付以及兑换，资金调拨也没有任何限制，这就是吸引内地客户前往香港开户的主要原因之一。
2、账户操作方便
虽然开通的是香港的银行账户，但是在进行账户操作的时候是可以直接使用网上银行或者通过电话进行日常操作的，所以无论是在什么地方都是可以自由操作账户，十分方便。
3、银行服务费以及手续费低
受到CRS政策的影响，香港很多存在异常的银行账户因此被关闭或冻结了，而银行本身的目的就是为了盈利，为了挽回客户流失的损失，也开始降低开户的收费标准，如只要存够一定额度的款项就能免收月费等等优惠政策。
4、存款利率、品种不受限制，免征利息税
与内地的银行还有一个最大的不同，那就是作为世界三大金融中心之一的香港，银行的存款利率和品质都不受到内地的限制，还可以针对客户需求在存款的利率和限期等方面量身定做。此外，香港离岸账户在内地是免收存款利息税的，所以离岸账户存款实际的收益会更高。
5、境内外资金使用效率高
开通香港银行账户之后既可以利用香港银行提供的在岸服务，又具有境外银行的业务功能的全方位服务特点，降低资金的综合成本，还能加快境内资金的周转效率，提供资金使用率。
#ODI备案#的好处和不备案的后果
好处：
1、合法合规，拥有商务部发改委批文
2、汇出汇入方式灵活，批文有效期高达两年。
3、相比于传统的投资方式成本低廉。
不备案的后果：
1、投资主体中止或停止实施，处以警告。
2、提供融资、担保的依法依规处罚。
3、外汇进出受限。
企业拓展境外业务如何在境外设立分支机构，是否需要办理境外投资备案？
设立境外分支机构的程序
当境内市场不满足企业发展需求的时候，就会寻求拓展境外市场，那么就会产生境外设立分支机构的需求，设立境外分支机构需要办理哪些手续呢？
设立境外分支机构的程序
1、公司法定代表人签署的《分公司设立登记申请书》（公司加盖公章）；
2、公司签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》（公司加盖公章）及指定代表或委托代理人的身份证复印件（本人签字）；
3、应标明具体委托事项、被委托人的权限、委托期限。
4、公司章程（由公司法定代表人签署）；
5、公司营业执照副本的复印件；
6、分公司营业场所使用证明；
7、自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；无偿使用的，提交产权人允许使用的证明原件及产权人的产权证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件。
8、公司出具的分公司负责人的任职文件及身份证明复印件；
9、分公司申请登记的经营范围中有法律、行政法规和国务院决定规定必须在登记前报经批准的项目，提交有关的批准文件或者许可证书复印件或许可证明；
10、分公司的经营范围不得超出公司的经营范围。
11、法律、行政法规和国务院决定规定设立分公司必须报经批准的，提交有关的批准文件或者许可证书复印件。
关于境外投资备案
根据相关法规规定，处理跨境业务，进行跨国贸易活动，就需要企业境外投资备案。
中国境内企业进行对外投资，需要取得三个主管部门的核准、备案或登记。分别为国家发展和改革委员会即相关地方发展和改革委员会（以下简称发改委）、商务部及相关地方商务部门（以下简称商务部门）、相关地方外汇管理分局（以下简称地方外管局）。涉及国有企业境外投资行为的，除进行上述一般性的核准、备案及登记外，还需通过国有资产主管部门的项目备案审批。
境外投资备案的流程
1、发改委立项，申报相关信息，地区投资者签定各类所需法律文件，待发展趋势改革创新联合会单位审批和办理备案，派发审批文档或办理备案通知单。
2、商务部审批备案，派发公司海外投资资格证书，公司应在接到资格证书后2年在海外进行项目投资。
3、外管局办理备案金融机构放开外汇交易，外管局管控。
境外投资备案需要按照“凡备案（核准）必报告”原则，对外投资备案（核准）报告信息报送是对外投资企业必须履行的责任和义务，是申报各类专项资金和扶持政策的前提条件。各单位需要高度重视，并在规定的时间内完成填报。
申请ODI备案对企业的要求
1、境内公司最好成立满1年以上(成立时间不满一年的企业，无法提供完整的经审计的财务报表的，一般无法通过审批部门的核准或备案)；
2、最近一年独立第三方会计事务所出具的审计报告不能出现亏损；
3、净资产回报（收益）率=净利润/所有者权益，最好高于5%，越高越好；
4、资产负债率=负债总额/资产总额，最好低于78%，越低越好；
5、股东背景、资金来源必须真实、合法。
企业可以提早进行企业境外投资备案申报，能避开产生不必要的麻烦。境外投资备案不是申请就能通过的，如非实体国内公司申报是较难的，或者因为考虑不全面都有可能导致审核不通过。办理这种事情最好还是咨询专业机构，让专业人士协助处理。
【年内9只熊猫债发行总额145亿元 交易所市场熊猫债发行将“升温”】日前，证监会在答复政协十三届全国委员会第四次会议第1664号提案时表示，为更好地支持鼓励境外优质企业到交易所债券市场发行熊猫债券，持续提升交易所债券市场国际化水平，证监会正在抓紧推动交易所债券市场熊猫债发行规则制定工作，对境外机构发行债券的主体范围、审核备案要求、会计准则适用、中介机构准入以及外汇管理等进行明确。
所谓“熊猫债”，是指境外和多边金融机构等在华发行的人民币债券。根据国际惯例，在一个国家的国内市场发行本币债券时，一般以该国最具特征的吉祥物命名。
据Wind统计显示，截至2月22日，今年以来国内共发行9只熊猫债，发行总额合计145亿元，发行主体共7家，其中2家为境外企业，5家为在港股上市的境内企业。
值得关注的是，上述9只熊猫债中，交易所债券市场仅发行1只，发行总额10亿元，银行间债券市场发行8只，发行总额135亿元。不难看出，相较于交易所债券市场，目前银行间债券市场是熊猫债主要发行场所。年内9只熊猫债发行总额145亿元 交易所市场熊猫债发行将“升温”-证券日报网
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